Notre méthode de planification financière personnalisée

Une approche structurée et transparente

Chez tusarome, nous avons développé une méthode rigoureuse pour accompagner nos clients dans la structuration de leur patrimoine. Notre démarche repose sur une analyse approfondie de votre situation, une écoute active de vos objectifs et une exploration complète des options disponibles pour répondre à vos besoins spécifiques.

Les résultats peuvent varier selon les situations individuelles et ne sont pas garantis.

Notre équipe d'experts

Philippe Martin

Directeur des consultations patrimoniales

Philippe possède plus de vingt années d'expérience dans l'accompagnement patrimonial. Il a développé une expertise reconnue en matière d'analyse financière et de structuration patrimoniale. Philippe dirige notre équipe de conseillers et supervise la qualité de nos prestations. Son approche pragmatique et son écoute attentive lui permettent de comprendre rapidement les enjeux spécifiques de chaque client et de proposer des recommandations adaptées.

Claire Rousseau

Responsable optimisation fiscale et réglementaire

Claire est spécialisée dans l'optimisation fiscale et la conformité réglementaire. Elle accompagne nos clients dans la compréhension des dispositifs légaux et fiscaux applicables à leur situation. Son expertise lui permet d'identifier les leviers pertinents pour structurer les décisions patrimoniales de manière avantageuse et conforme. Claire se tient constamment informée des évolutions législatives pour garantir la pertinence de ses recommandations.

Jean-Luc Dupont

Conseiller en prévoyance et transmission

Jean-Luc intervient sur les questions de prévoyance, de protection et de transmission patrimoniale. Il aide nos clients à anticiper les évolutions de leur situation familiale et professionnelle en proposant des solutions adaptées. Son approche empathique et sa rigueur analytique lui permettent d'aborder des sujets sensibles avec tact et professionnalisme. Jean-Luc travaille en étroite collaboration avec des experts juridiques pour offrir un accompagnement complet.

Isabelle Moreau

Analyste patrimoniale senior

Isabelle réalise les diagnostics patrimoniaux et les analyses détaillées pour nos clients. Elle examine les ressources, les engagements et les perspectives de chaque situation pour établir un portrait fidèle du profil financier. Isabelle utilise des outils avancés pour modéliser différents scénarios et évaluer les impacts de diverses décisions. Sa précision et sa rigueur garantissent la fiabilité de nos analyses.

Notre processus en trois étapes

Nous avons conçu un parcours structuré qui vous guide de l'analyse initiale jusqu'à la mise en œuvre de votre stratégie patrimoniale. Chaque étape est pensée pour vous offrir clarté et sérénité.

Analyse et diagnostic

Nous débutons par un entretien approfondi pour comprendre votre situation actuelle, vos objectifs et vos contraintes. Nous recueillons toutes les informations nécessaires pour établir un diagnostic complet de votre profil patrimonial. Cette phase inclut l'examen de vos ressources, de vos engagements et de vos perspectives à court et long terme.

Notre équipe analyse votre contexte familial, professionnel et fiscal pour identifier les leviers pertinents et les zones de vigilance. Nous utilisons des outils spécialisés pour modéliser votre situation.

Recommandations et stratégie

Sur la base de notre diagnostic, nous élaborons des recommandations personnalisées qui tiennent compte de vos priorités et de votre profil de risque. Nous vous présentons les différentes options disponibles en détaillant leurs avantages, leurs limites et leurs implications. Chaque recommandation est expliquée de manière claire et pédagogique pour vous permettre de faire des choix éclairés.

Nous organisons un échange détaillé pour répondre à toutes vos questions et affiner nos propositions en fonction de vos retours. Vous disposez du temps nécessaire pour réfléchir.

Accompagnement et suivi

Après la définition de votre stratégie, nous restons à vos côtés pour vous accompagner dans sa mise en œuvre. Nous assurons un suivi régulier pour ajuster nos recommandations en fonction de l'évolution de votre situation et des changements législatifs. Notre équipe reste disponible pour répondre à vos questions et vous fournir les clarifications nécessaires tout au long de votre parcours.

Nous planifions des points de suivi périodiques pour évaluer l'avancement de votre stratégie et identifier les ajustements éventuels à apporter. Votre sérénité reste notre priorité.

Comparaison des approches

Critères	Approche traditionnelle	Approche autonome
Analyse personnalisée de la situation	Générique	Absente
Recommandations adaptées au profil	Limitées	Aucune
Accompagnement continu et suivi	Occasionnel
Transparence et pédagogie	Variable	Partielle
Conformité RGPD et réglementaire